個人向けDC年金に投資している資金についても月に一度、月末の資産状況を記載をしたいと思います。
こちらでは、選択できる商品も少ないので、国内株、国内債券、海外株、海外債券を4分の1ずつに投資をし、資産も値動きによって5％以上ずれたら、4等分になるようリバランスするというルールでおこなうことにしています。こちらでの成績と、私がある程度頭を使って個別に投資しているものの結果とを比較していきたいと思います。
3月末の資産状況
評価損益は+47万円と昨年末から4万円の減少となっています。評価損益率は2.0％のマイナスとなりました。私の海外資産も含む個別投資ﾎﾟｰﾄﾌｫﾘｵは、+0.4%でしたので、個別投資の方が引き続き良かったということになります。
今月は海外株式のウェイトが30％を越える一方国内債券が20％を切っていたのでリバランスを行いました。
時価/掛金/評価損益
13年12月末 194/143/+51
14年1月末 190/145/+45
14年2月末 196/148/+48
14年3月末 197/150/+47
